SterlingIA de gestão de patrimônio De meses para uma noite
Testar uma mudança nas estratégias da firma levava meses, e agora leva uma noite.
O desafio
Um wealth manager dos EUA montava as carteiras dos clientes sobre um algoritmo que ele alugava e não conseguia ver por dentro. Ele só conseguia proteger o livro inteiro de uma vez, a pesquisa era feita na mão, e um time pequeno vivia a firma o tempo todo. A firma queria o seu próprio sistema de gestão de patrimônio, com uma IA dela que nunca parasse de trabalhar.
Eles estavam alugando justo a coisa que deveria ser deles.
A caixa-preta
A estratégia que escolhia as posições vinha de um fornecedor, um número sem nenhum raciocínio por trás. A firma não conseguia ajustar, não conseguia explicar, e não conseguia proteger uma parte do livro sem mexer no resto.
As próprias teses da firma
O verdadeiro diferencial dos sócios, as estratégias deles e os limiares que disparam cada uma, vivia na cabeça deles e em planilhas, refeito na mão toda vez que o mercado se mexia.
Um motor que roda a própria lógica da firma, e nunca dorme.
A IA do advisor
Um advisor pergunta sobre um cliente, uma carteira ou uma estratégia. A IA lê o perfil de risco e as posições do cliente, roda a conta e responde a partir de fontes aprovadas, com cada resposta conferida contra as regras de compliance e registrada.
A camada de pesquisa
Uma camada agêntica sempre ligada roda de centenas a mil experimentos por dia, cada um testando um jeito de afiar as próprias estratégias da firma, enquanto uma camada de modelos re-treina de madrugada. As teses da firma estão codificadas, então o motor roda a própria lógica da firma.
Armadura por estratégia
A proteção contra queda funciona estratégia por estratégia. O motor recua na parte da carteira que está exposta e deixa o resto trabalhando, em vez de proteger o livro inteiro com um sinal só.
O trabalho de um ano de uma mesa quant, rodado todo dia, sobre as próprias estratégias da firma.
A mesa ainda escolhe.
O julgamento continua humano
O motor faz a pesquisa e mostra o trabalho; ele nunca mexe no dinheiro de um cliente sozinho. Os sócios tomam a decisão que o cliente está pagando uma pessoa para tomar, com um motor atrás deles no lugar de uma caixa-preta.
Para testar uma mudança nas próprias estratégias da firma, dentro de um sistema de gestão de patrimônio que é dela.
Cada advisor trabalha com uma IA que conhece a carteira do cliente e as estratégias da firma. A pesquisa que um time fazia na mão roda o tempo todo, e a inteligência por trás das carteiras é da própria firma, ajustada toda noite, no lugar de um número alugado de um fornecedor.
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